Bancos pedirán identificación para depósitos y retiros

A partir del 1 de julio del 2026, los bancos mexicanos pedirán una identificación a las personas que acudan a sucursales a depositar o retirar dinero en efectivo cuyo monto supere los 140 mil pesos (unos 7.500 dólares o 6.455 euros), una medida para combatir fraudes y evitar que el dinero sea utilizado en actividades ilícitas, indicó este miércoles la Asociación de Bancos de México (ABM).

“Recomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, dijo Emilio Romano, presidente del organismo.

“Esto va más allá de la regulación y busca no solamente el evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir también el excesivo uso de efectivo, que también se puede utilizar en actividades ilícitas”, añadió.

¿Por qué los bancos en México pedirán identificación para depósitos y retiros?
Romano explicó que el Comité de Asociados aprobó adoptar distintas recomendaciones para fortalecer sus capacidades de previsión de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilícitas con “medidas contundentes, que van más allá del marco regulatorio para poder asegurar la estabilidad y la prioridad del sistema bancario mexicano”.

Esto para garantizar que el sistema bancario “está lo mejor protegido” para evitar que mediante su sistema se conduzcan “actividades ilícitas, incluyendo, pero no solamente el lavado dinero”.

Refirió que la banca mexicana, a nivel internacional, es uno de los primeros países que adopta una plataforma de intercambio de información en tiempo real para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento a actividades ilícitas por la vía bancaria.